・窓口担当（預金や税金等の出納受付、保険や投資信託ご提案等）
・営業担当(年金新規口座獲得、集金、預金満期管理、新規年金口座、クレジットカード)
・個人消費性融資（車、教育、カードローン等受付、事務処理、顧客交渉)
・事業性融資事務処理（運転資金、設備資金の融資に伴う作業）
〇〇〇〇年〇月～〇〇〇〇年〇月
【担当業務】
・銀行窓口担当者
・主に投資信託のインドアセールを行い結果〇件ではあるが〇〇〇万円を獲得
※営業活動については、担当業務外で行い、実績を残すことに成功。
〇〇〇〇年〇月～〇〇〇〇年〇月
【担当業務】
・営業担当者としての試験的起用の意味合いで、年金受取口座獲得専任営業活動を実施。
【実績】
・〇月下旬に目標を達成 ※〇〇件のノルマ達成
【工夫した点】
〇〇件のノルマを与えられ達成の道筋がわからなかった為、顧客視点で営業を受けた際の事を考察し、獲得率〇%と仮で見積もり視点近隣の〇〇〇件の高齢者を集中的に訪問。
同年〇月中旬までに〇割近くの先へ訪問を済ませ、「判断能力があり後々ご子息からクレームが入る心配が少なく、かつお話し好き」と感じた顧客をリストアップし週一回は訪問しお話しを聞く事を実施。ある程度関係性を築いたと感じたタイミングで、「年金受取口座変更」の営業活動を開始。
〇〇〇〇年〇月～〇〇〇〇年〇月
【担当業務】
・個人営業、法人営業
【実績】
・ゴールドカード年間〇件、生命保険商品年〇,〇〇〇万円を〇年連続でコンスタントに達成。
【工夫した点】
融資や投資信託については基本的には前任からの取引方針を踏襲し達成できるものの、保険とクレジットカード等は新規開拓が必要である為、常時日常業務の効率化を実施し活動時間を確保。
前項の年金口座獲得と同様にまず商品の分析→銀行内のデーターシステムを使いターゲット選定→選定先に対しローラー訪問し情報を収集→契約確度が高いと思われる顧客を選定し集中的に訪問し関係構築後に契約成約という形で実施。
〇〇〇〇年〇月～〇〇〇〇年〇月
【担当業務】
・法人新規事業先開拓を専門に行う営業職として、新規で事業資金や運転資金融資を獲得する事を目的に活動。
【実績】
・〇〇〇〇年〇月まで新規事業先〇〇先を開拓。内〇件の〇,〇〇〇万円規模の肩代わり融資
・総額〇〇億円程度の融資獲得
【工夫した点】
〇年目については「他行が熱心に取り組まない少額、及び手間がかかる資金融資」を軸とし関係性の構築を目的に活動。〇〇〇〇年〇月まで金額は〇,〇〇〇万円と伸びなかったものの、新規事業先〇〇先を開拓し内〇件の〇,〇〇〇万円規模の肩代わり融資に成功。
また、〇〇〇〇年〇月からは新型コロナウイルス蔓延による不安が世間に広まり、先行して政府が行う可能性がある支援施作について調査。平成〇〇年の狂牛病蔓延時での「全国信用保証協会が担保する特別融資枠」があった事を知る。詳細を調べ直属の上司に相談した上で、担当エリア内の取引がない全事業先に「狂牛病時と同様の特別措置がある可能性」をPRし、興味を持って頂いた先については事前に資金繰り表等の融資必要書類の作成を依頼。同年〇月中に予想した制度発表があり、事前に声かけを行っていた結果総額〇〇億円程度の融資獲得に成功。
〇〇〇〇年〇月～〇〇〇〇年〇月
【担当業務】
新設された「消費性ローンの非対面営業部署」に異動。主にカードローンを限度額使っているお客様に対し、高金利の融資への借り換えを提案。
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