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職務経歴書

●年●月●日 現在
氏名 ●● ●●

職務要約

新卒入庫をして〇〇年間、〇〇信用金庫の渉外担当として、法人・個人顧客向け提案営業に従事してきました。法人融資渉外担当として新規事業所開拓や既法人取引先に対して融資推進及び助成金等を活用した提案営業を経験。支店内部では係長として営業係内の実績管理を行い上席の補助をしてまいりました。〇〇〇〇年〇月、〇〇市役所に転職後は商工課で法人へ販路拡大の提案や新規補助金策定のための業況聞き取り、また財政課では市の借入の管理を行い、プライマリーバランスの黒字化により残債の縮小に努めております。

職務経歴

〇〇〇〇年〇月~〇〇〇〇年〇月 〇〇信用金庫(〇〇県〇〇市)

出資金:〇億 〇〇百万円 従業員数:〇〇〇名 店舗数:〇〇店舗

期間 職務内容
〇〇〇〇年〇月

〇〇〇〇年〇月

〇〇支店
営業担当として〇〇支店地区内の個人・法人顧客に対して提案業務を行う。
【営業スタイル】
個人顧客:〇〇〇先 住宅ローン・個人ローン・投資信託・保険・クレジットカードの推進。
法人顧客:〇〇先 新規事業所開拓、既存取引先に融資の推進。
【実績】
〇〇〇〇年度上期:個人 〇〇〇〇カード 獲得件数 〇〇件 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度下期:法人融資件数 獲得件数 〇件 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度上期:法人融資金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度下期:住宅ローン金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度上期:個人ローン金額 実行金額 〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度下期:法人融資金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
【ポイント】
融資取引がない企業に対し、決算書を読み解くだけでなく経営者や経理担当と親交を図り、仕入れのタイミングや他行の問題点や今後の業務方針を聞き取って融資提案を行い、他行の残債と新規分をまとめて融資実行し、メイン金融機関の奪取に成功。以降今でも〇〇信用金庫がメイン金融機関となっている。

〇〇〇〇年〇月

〇〇〇〇年〇月

〇〇営業部
営業担当として〇〇営業部地区内の個人・法人顧客に対して提案業務を行う。
【営業スタイル】
個人顧客:〇〇〇先 住宅ローン・個人ローン・投資信託・保険・クレジットカードの推進。
法人顧客:〇〇先 新規事業所開拓、既存取引先に融資の推進。
【実績】
〇〇〇〇年度上期:個人カードローン 獲得件数 〇〇件 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度下期:法人融資金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度上期:法人融資金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度下期:住宅ローン件数 獲得件数 〇件 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度上期:フリーローン金額 実行金額 〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度下期:法人融資金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度上期:法人融資金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度下期:法人融資金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度上期:法人融資金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度下期:法人融資金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
【ポイント】
他行も含めて地域に一番古くからある営業部のためメイン取引先が多いが、逆に取引が無い企業は根強い他行メイン取引先が多く、決算書の提供すら困難な地区であった。そのため、金利競争や単純な提案ではなく、代表取締役とゴルフや懇親会などで公私共に親交を図ることで、メイン金融機関を奪取した。
過疎化が進んだ地域のためリフォームや新築の絶対数が少なく、貴重な案件を把握するため地域工務店と親交を図り、住宅ローン案件を他行に先行して掴んだ。

〇〇〇〇年〇月

〇〇〇〇年〇月

〇〇支店
営業担当として〇〇営業部地区内の個人・法人顧客に対して提案業務を行う。
【営業スタイル】
個人顧客:〇〇〇先 住宅ローン・個人ローン・投資信託・保険・クレジットカードの推進。
法人顧客:〇〇先 新規事業所開拓、既存取引先に融資の推進。
【実績】
〇〇〇〇年度上期:フリーローン金額 実行金額 〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度下期:法人融資金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度上期:法人融資金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度下期:法人融資金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度上期:法人融資金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
〇〇〇〇年度下期:法人融資金額 実行金額 〇〇百万円 目標達成率 〇〇〇%
【ポイント】
金利差で取引先を変えるシビアな顧客が多いエリアであり、決算書徴求は容易だが、当庫利益ベースでの金利交渉が困難であった。新規取引先の紹介や、事業規模拡大のための物件所有者の紹介など、金利では埋められない部分を人脈でカバーし、利益ベースでのお取引をしていただけた。

〇〇〇〇年〇月~〇〇〇〇年在職中 〇〇市役所(〇〇県〇〇市)
人口 〇万人

期間 職務内容
〇〇〇〇年〇月

〇〇〇〇年〇月

市民保健課 兼務:特別定額給付金室 兼務:商工課
市民福祉部 市民保健課
【職務内容】後期高齢者医療制度の検診・保険証発行・保険料の徴収業務などの制度全般
【実績】検診や口腔検診の受診率を上げるため、通知の発送封筒を蛍光色の大きい封筒へ変更し、受診率向上に成功。また、従来は検診結果を活用していなかったが、健康状態の推移データを蓄積して保健師の訪問などへ連携するため、問診票を OCR へ変更し、血液検査などのデータ化も委託先と連携して蓄積に成功し、保健師の重要な活用データとなっている。
『兼務』特別定額給付金室 金融班リーダー
【実績】
コロナ禍で全市町村の急務であったが、システムが追い付いておらず、給付方法も国から各市町村に一任されたため、地域の金融機関のトップが集う金融協会へ単身営業をかけ、全世帯主への振込方法を確立し、誤送金や給付遅れなく実施できた。
『兼務』商工観光部 商工課
コロナ禍で地元企業が困窮していたが、公務員と民間の認識がすれ違い、商工課の政策が空回りしていたため、ピンポイントな支援をするよう〇課兼務を任命される。
【実績】
衛生面ではアクリル板や換気扇や空気清浄機の購入補助金を立ち上げ。
経済対策では、インターネット販売補助やイベント補助を立ち上げ。

〇〇〇〇年〇月

〇〇〇〇年〇月

商工観光部 商工課
【職務内容】補助金などの経済対策
【実績】
地元金融機関と交渉し、地域電子通貨を活用した〇〇市初の還元事業を単身で 〇回計画実行。また、販路拡大のため〇〇〇〇〇様に単身営業をかけ、地元特産品を宅配事業に組み込む事に成功、ある〇細企業では月の売上 〇〇〇万円増となり、生産が追いつかないほどであった。執行部から〇〇エリアでの販路拡大の命を受け、大型商業施設での〇〇市長と〇〇市長の対談・特産品出展会を単身で交渉・実行。その繋がりから、〇〇市から〇〇駅の南北接続〇周年イベントに招待していただき、〇〇市物産会を開催。

〇〇〇〇年〇月

現在

総務部 財政課

【職務内容】市の予算、市債(借金)、国からの交付金の管理

【実績】プライマリーバランスの黒字化に努め、残債の縮小に成功。

活かせる経験・知識・技術
  • 自然と人の懐に入る折衝

新規開拓をする上で重要なのは「初回でいかに心を開いていただけるか」であると考えます。
次回また会ってみよう、信頼できる、という意識をいかに持っていただけるかに注力して参りました。
代表取締役の人間性や趣味を社長室の装飾や服装から分析し、社内従業員との話し方からプライドや人間性を把握した上で個々に対応を変えて、まず自分が心を開くことを意識して参りました。それにより、初めて会った人とは思えない営業」と称される営業担当となりました。

  • 財務分析

〇〇年間の金融業務を通じて〇〇〇社を超える様々な業種の決算書を分析してきました。当然業種毎に決算書の内容は異なり、金融機関目線ではありますが製造業、卸売業、サービス業等幅広い業種の決算書を分析してきた経験があります。当然に貸借と損益は確認しますが、特に注意する点は「勘定科目明細から売掛が長期化していないか、他社への貸付はないか」また「同業種と比較して違いはどこか、また前期・前々期と比較して違いはどこか」です。この点は必ず要因を聞き取りします。増減の経緯を並べることで将来の方針も把握でき、各企業の現状に合った提案が可能となります。

資格

普通自動車運転免許証

ファイナンシャル・プランニング〇級

財務〇級

自己PR

・初対面で人の懐に自然と入る性格

・先を予測した早い事務

・何度門前払いされても折れない粘り強さ

・人脈を広げるのが得意

 

〇〇信用金庫でも〇〇市役所でも、上席から評価を受けてきたのが機動力ある粘り強い営業と、早い事務処理です。初対面でも臆することなく交渉し、状況に応じて〇回目はデータ収集と信頼関係を結び、〇回目で勝負という営業スタイルですが、それでダメでも諦めずに反復して顔を合わすことで代表取締役の信頼を勝ち取り、融資を獲得してきました。また融資獲得から稟議書作成、審査、実行までのスピードが速く、要因は前準備にあります。事務フローから逆算して必要書類の依頼や、稟議書における業況の聞き取り、外部審査など時間を要するものは当日中に回すなど、効率的に事務を行って参りました。

また〇〇市役所の商工課ではバイヤーへの交渉能力と販路拡大実績、企業の困りごとを聞き取りして状況にマッチした新規補助金の策定、つながりの無かった他市とのイベント連携などの実績について、執行部から営業・企画・広報に高い評価を受け、本来様々な部署を長年経験してから就くのが通例である財政課に転職〇年目という速さで配属されております。

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