保険営業に転職するには？仕事の魅力や転職活動のコツをお教えします。

保険営業は、その名のとおり保険商品を提案する営業職のこと。有事の備えとして国民の多くが加入する生命保険や損害保険は、いつの時代にも欠かせないもの。また近年は多様化する人々のライフスタイルにあわせて、保険商品のバリエーションも広がっています。今回は、そんな保険業界の営業の仕事内容や、仕事の魅力、転職活動で意識するべきポイントなどを解説します。

第1章　保険営業とは

個人・法人顧客の人生や将来に寄り添い、保険商品を提案する営業職。

まずは、保険営業の仕事内容をご紹介します。そもそも保険商品は3種類に分かれており、生命保険会社で扱う終身保険や養老保険といった保険を「第一分野」、損害保険会社で扱う自動車保険や火災保険を「第二分野」、生保・損保どちらでも扱う医療保険や介護保険といった保険を「第三分野」と言います。

どの保険を扱うかによって必要な知識や提案内容が変わるため、求人を見る際はしっかりチェックしておきましょう。以下では、保険営業の仕事内容について「個人営業」と「法人営業」に分けてそれぞれご紹介します。

▼個人営業

個人のお客様に対して商品を提案するのが、保険の個人営業。テレアポやメール、お客様からのご紹介などによる新規開拓から、お客様のライフプランに沿った商品の提案、その他の人生設計についての相談対応、保険見直しなどのアフターフォローまで行う仕事です。個人客が相手のため、他愛ない会話で盛り上がるなどお客様との距離を縮めやすいのが特徴です。ライフプランを相談されることも多く、頼られている実感が得られるでしょう。

▼法人営業

法人に対して、団体保険や退職年金、自動車保険などを提案するのが保険の法人営業。仕事内容は個人営業と大きく変わりませんが、提案相手が企業となるため、経営状況などを見ながらリスクマネジメントを行う必要があるでしょう。また一企業の社長や部長といった経営陣とコミュニケーションを取ることも多く、ロジカルに物事を考える力が必要となる分、高いビジネス知識が身につきやすいです。

第2章 保険営業の魅力

専門知識が身につきやすく、頑張り次第で高収入が目指せる。

続いて、保険営業のやりがいやメリットについてご紹介します。

▼人々の生涯を支えるやりがいの大きさ

保険は、その先の生涯を見据えて購入する重要な商品。どの保険に入っているかで人生が左右されることもあるからこそ、頼もしいアドバイザーの存在が欠かせません。特に個人営業はお客様一人ひとりの人生に深く関わり、専門知識を活かしてその方のよりよい人生をサポートする仕事のため、貢献度はとても高いと言えるでしょう。「誰かの支えになる仕事がしたい」とお考えの方にピッタリの仕事です。

▼インセンティブや歩合給で収入アップが目指せる

保険会社や保険代理店のほとんどは、営業に対して売上目標の達成率に応じたインセンティブや歩合給を支給しています。特に外資系企業は還元率が高く、年収3000万円超という方もいるのだとか。また保険営業は経験を問わない募集も多いため、未経験から稼げる営業を目指したいという方におすすめです。

▼資格が取得でき、専門知識を身につけられる

保険は簡単に扱えるような商品ではなく、専門知識が必要となります。そのためほとんどの保険会社や保険代理店では、入社後に資格取得を目指すことになるでしょう。また営業として経験や知識を積み重ねていけば、ファイナンシャルプランナーなどの国家資格も取得しやすくなるでしょう。

第3章 保険営業に転職するには？

目標にこだわれる人や、知識習得に意欲的な人が高評価を得やすい。

保険営業を目指す場合、転職活動ではどのようなことに気をつければよいのでしょうか。意識するべきポイントについて解説します。

①営業経験や接客経験はしっかりアピール

保険営業はお客様のニーズやライフプランをしっかりヒアリングし、適切な商品提案や相談対応を行う仕事のため、やはりコミュニケーション能力は重視されるでしょう。営業や接客の仕事で顧客と交渉・折衝した経験がある方、相手の要望を聞いて的確な提案をしたことがある方は、ぜひその経験を積極的にアピールしてみてください。

②目標達成の意識を持てていると好印象に

保険営業は個人に売上目標が課されることが多く、どの企業も目標達成に強くこだわる傾向があります。その分目標を達成できるとインセンティブが獲得できるため、社員も数字への意識や成長意欲が高い方が多いです。目標やゴールに向かって努力した経験をアピールできると、採用担当者からの評価を得やすいでしょう。

③「専門知識の習得に意欲的かどうか」が注目される

先ほどお伝えしたとおり、保険営業は資格取得が必要となるほど覚える知識が多い仕事です。複雑な商品情報や資産運用の知識、法律などをきちんと勉強できる方が、保険営業には向いていると言えます。面接や書類選考でもその点に注目が集まることが多いため、事前に保険についての勉強を始めておくといいかもしれません。

第4章 保険営業への転職をお考えの方へ

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まとめ

今回は、保険業界の営業の仕事内容や、仕事の魅力、転職活動で意識するべきポイントなどを解説しました。専門知識が身につき、頑張り次第で高年収も見込める保険営業。未経験から挑戦しやすいというのも嬉しいポイントです。

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